學習對象
企業(yè)董事長、總經(jīng)理、總監(jiān)、財務經(jīng)理，融資及信貸等相關負責人
課程目標
您做一個血常規(guī)的檢查，醫(yī)生可以根據(jù)您的各項指標反映出一個人的身體健康狀況，企業(yè)管理也一樣，董事長和財務總監(jiān)也同樣可以

可以根據(jù)現(xiàn)金流瓶頸，企業(yè)的資金用在哪些地方時資金利用率最高，用在哪些地方時資金利用率較差的，用在哪些地方是浪費的，哪些環(huán)節(jié)會讓現(xiàn)金流滯留，是企業(yè)現(xiàn)金流瓶頸。世界上著名的管理會計學家伊利亞胡“資源限制論”推出后，人們逐漸意識到現(xiàn)金流瓶頸管理的重要，香港百富勤總資產(chǎn)達240億，1998年因現(xiàn)金流瓶頸而宣布破產(chǎn)，資金缺口僅僅6000萬港幣。前珠海巨人集團的倒閉與后巨人投資集團的崛起，無不證明了融資與現(xiàn)金流瓶頸管理的重要性，融資、現(xiàn)金流管控是企業(yè)家、財務總監(jiān)必須學習且終身需要提高的知識。

1、通過具體學習世界上著名的管理會計學家伊利亞胡“資源限制論”掌握現(xiàn)金流瓶頸管理的五大法則（在中國境內(nèi)專家第一次介紹）
2、通過學習如何到銀行融資，如銀行如何授信，如何評價您企業(yè)的貸款風險度，貸款授信等級參數(shù)、貸款額度評價等，讓董事長、財務總監(jiān)大開眼界，有的知識、計算公式、操作方法讓您聞所未聞，而力所能及。
3、企業(yè)如何進行風險投資基金的融資
4、現(xiàn)金流集中管控
5、企業(yè)如何進行上市融資策劃
6、企業(yè)開源節(jié)流四大方法



課程內(nèi)容
第一部分：銀行融資實操運作

一、企業(yè)到銀行融資的操作技能訓練--9大高招
1.首次公開培訓銀行貸款機構(gòu)對企業(yè)的風險防范數(shù)據(jù)表單
2.你如何去計算你送去的貸款財務報表的貸款風險度？
3.你如何去分析你送去的貸款資料能否貸款成功？
4.你如何去計算你送去的貸款資料能否成功貸款多少金額？
5.你要如何規(guī)劃你的貸款抵押，沒有抵押品如何操作？
6.你要如何規(guī)劃你的財務報表
7.你要如何規(guī)劃你的貸款擔保
8.你如何管好你的現(xiàn)金
9.你要如何做好貸款后的售后服務
二．銀行融資運作9步行
1.融資的診斷和評估
2.融資工具的選擇、組合和創(chuàng)新
3.融資渠道的選擇
4.融資安全保障的設計
5.融資資料的準備和策劃
6.融資中的溝通和談判
7.融資的組織與實施
8.融資方案的完善
9.融資過程中的協(xié)調(diào)

第二部份：企業(yè)上市融資

一、中小企業(yè)上市融資策劃案例分享：
你要如何規(guī)劃你的貸款成本，確保較低一個企業(yè)收入只有5000萬，卻三年后成為一家上市公司，財富市值達到20億。
二、運用企業(yè)上市契機，運作風險投資融資
你要如何規(guī)劃你的上市戰(zhàn)略，一個銀行提供貸款的企業(yè)，無法融資，但又急需要資金發(fā)展，卻向風險投資融資4000萬。

第三部分： 企業(yè)現(xiàn)金流瓶頸管理

一、不確定經(jīng)營環(huán)境下現(xiàn)金流管理的常見問題分析(銀根緊縮,原材料上漲,人力成本增加……)
二、現(xiàn)金流管理中的開源策略與實際操作技巧
三、如何處理薪金成本與現(xiàn)金流控制的關系
四、企業(yè)遭遇資金困難時現(xiàn)金流管理技巧
五、企業(yè)融資途徑與策略的選擇
六、有效地控制現(xiàn)金流平衡和安全
1.企業(yè)現(xiàn)金流控制策略和技術(shù) 2.企業(yè)現(xiàn)金流集中控制模式的運用
3.現(xiàn)金流動性控制 4.收帳和支付系統(tǒng)
5.現(xiàn)金流控制工具的應用
?李嘉誠的現(xiàn)金流管理觀l
l 伊利亞胡“資源限制論”與企業(yè)現(xiàn)金流瓶頸管理
?對300家中小企業(yè)的董事長、財務總監(jiān)現(xiàn)金流l問卷調(diào)查結(jié)論分
七、案例：剖析兩種不同的商業(yè)模式的資金管理，兩家企業(yè)、兩個董事長、兩個財務總監(jiān)運作現(xiàn)金流有什么不同？：分析為什么同樣7000元起家，一個企業(yè)年收入300億，一家企業(yè)卻只有3億？相差100倍。

第四部份：資金集中管理模式

1.如何進行資金集中管理，資金集中管理的三大模式
2.業(yè)開源節(jié)流四大方法，董事長、財務總監(jiān)如何向管理要效益，提高資金回報率

第五部份：互動交流、回答問題
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